Steeds meer van onze relaties willen een positieve bijdrage leveren aan de maatschappij. Dat kan op verschillende manieren. Goed doen en iets terug geven aan de maatschappij zien veel mensen als een belangrijk onderdeel van het structureren van hun vermogen. Beleggen en investeren op traditionele manieren maken steeds meer ruimte voor impact investeringen en filantropie.
Als specialist bij Filantropie Advies spreek ik dagelijks relaties die iets terug willen geven aan de maatschappij. Zij willen goed doen met het vermogen dat zij hebben opgebouwd. Filantropie biedt de mogelijkheid om goede doelen initiatieven te ondersteunen in Nederland of aan de andere kant van de wereld. Regelmatig krijgen wij de vraag hoe dit op een manier kan die bij hen past. Wij helpen daarom met het maken van onder andere geefplannen, het analyseren van goede doelen en bij het oprichten van ANBI-stichtingen*.
Een bijdrage leveren met geefgeld én beleggingen
Tegenwoordig willen veel van onze relaties niet meer alleen goed doen door het doneren van geefgeld aan goede doelen, maar willen zij alle assets op een zo duurzame en impactvolle manier alloceren. De traditionele vormen van beleggen hebben we jarenlang voorbij zien komen. Echter, zien we tegenwoordig een verschuiving: traditionele beleggingen worden omzet in ESG (duurzame)-beleggingen en impact-beleggingen. Daarnaast zien wij dat steeds meer relaties deze vormen van beleggen in lijn brengen met hun donaties aan goede doelen. Zij kunnen voor al deze producten en diensten bij ons terecht voor persoonlijk advies.
ESG- beleggen (Environmental, Social en Governance)
ESG-beleggen is een vorm van beleggen waarbij beleggingen niet alleen draaien om financieel rendement. Bij ESG-beleggen worden bedrijven in de portefeuille toegevoegd die presenteren op menselijk, milieu en maatschappelijk vlak. De beleggingen mogen geen negatief effect hebben op milieudoelstellingen of maatschappelijke doelen. Ook kijken we meer naar de bedrijven en het bestuur wat hierachter zit: Is dit bijvoorbeeld een verantwoord bestuur?
Impact beleggen
Impact beleggen gaat nog iets verder. Bij impact beleggen investeer je enkel in bedrijven die een positieve impact maken op het gebied van milieu of maatschappij. Dit kan bijvoorbeeld door te investeren in bedrijven die direct bijdragen aan de Sustainable Development Goals van de Verenigde Naties. Ook beleggen in groene obligaties en het verstrekken van microkredieten vallen onder impact beleggingen. Impact beleggingen zijn mooie aanvullingen op de sociaal maatschappelijke impact die je met filantropie kunt realiseren. We zien steeds vaker dat de SDG's een startpunt zijn voor gesprek. Klanten kiezen waaraan zij willen bijdragen, bijvoorbeeld ‘gezondheid’ of ‘gelijkheid’ en vragen ons advies hoe dit het beste te doen door inzet van geefgeld in combinatie met impact beleggen. Tijdens deze gesprekken betrekken wij beleggingsadviseurs die hier gespecialiseerd in zijn.
Goed doen met uw rendementen
Iets wat wij vaak horen is dat relaties zo lang mogelijk hun vermogen in stand willen houden. Bij ABN AMRO MeesPierson helpen wij relaties te ontdekken welke manier van beleggen bij hen past. Met behulp van Filantropie Advies schenken relaties de rendementen van de beleggingen ieder jaar aan goede doelen die zorgvuldig op thema zijn uitgekozen. Op deze manier kan het vermogen een lange periode in stand blijven en kunnen zij vele jaren blijven schenken aan goede doelen. Samen met onze relaties (en hun kinderen) bespreken wij wat er mogelijk is op gebied van schenken aan goede doelen. Welke thema's en manieren van geven passen het beste passen bij hun interesses en hun, persoonlijke situatie? Hoe kunnen zij hun familieleden betrekken?.
Met de impactvolle of duurzame beleggingen worden bedrijven geholpen die bijdragen aan de SDG’s en met de rendementen worden er goede doelen geholpen. En daarmee wordt er op meerdere vlakken impact gecreëerd. Dit kan met beleggingen in privé maar de beleggingen in een stichting; ook wel vermogensfonds genoemd.
Algemeen nuttige investeringen doen vanuit een ANBI-stichting
Naast direct schenken aan goede doelen of het privévermogen op een duurzame of impactvolle manier beleggen is het mogelijk om met het bestedingsbudget van een ANBI-stichting te investeren. Eerder werd er bij de bestedingen van een ANBI-stichting onderscheid gemaakt tussen donaties en investeringen. Investeringen waren niet toegestaan, het was alleen mogelijk om te doneren aan algemeen nuttige organisaties en projecten. Vanaf april 2024 is het toegestaan om vanuit het bestedingsbudget van een ANBI-stichting algemeen nut investeringen te doen. Leidend moet zijn dat de missie van de algemeen nut investering past bij de missie van de investerende ANBI-stichting. Er zijn echter veel regels wat betreft investeringen vanuit een ANBI-stichting. Hiervoor verwijs ik u graag door naar het artikel van mijn collega Kayleigh Boerjan: https://financialfocus.abnamro.nl/duurzaam-en-maatschappij/algemeen-nut-investeren-een-verschuiving-in-de-wereld-van-filantropie/
Wilt u in gesprek over de mogelijkheden wat betreft ESG-beleggen en Impact-beleggen in combinatie met geven aan goede doelen om zo uw maatschappelijk doelen te bereiken? Neem dan contact op met uw banker of beleggingsadviseur of stuur een bericht naar filantropieadvies@nl.abnamro.com. We helpen u graag verder.
*Algemeen Nut Beogende Instelling.
Ook interessant
Heeft u een vraag over dit artikel?
De specialisten van ABN AMRO MeesPierson komen graag met u in contact.